SECP کا بڑا اقدام : غیر قانونی اسکیموں کی روک تھام کے لیے کارپوریٹ انٹیلی جنس یونٹ کا قیام

پاکستان کے معاشی منظر نامے میں سرمایہ کاروں کی حفاظت اور مارکیٹ کی شفافیت کو یقینی بنانے کی سمت میں ایک انتہائی اہم پیش رفت سامنے آئی ہے۔ سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن آف پاکستان (SECP) نے ایک خصوصی کارپوریٹ انٹیلی جنس یونٹ (SECP Corporate Intelligence Unit - CIU) قائم کرنے کی منظوری دی ہے۔

اس یونٹ کا بنیادی مقصد ملک بھر میں رجسٹرڈ ایسی کمپنیوں کی بروقت نشاندہی کرنا ہے جو پونزی اسکیمز (Ponzi Schemes) ، پیرامڈ اسکیمز (Pyramid Schemes) ، بغیر لائسنس کے عوام سے ڈپازٹ حاصل کرنے، یا اپنے منظور شدہ مقاصد سے تجاوز کر کے غیر قانونی مالیاتی کاروبار میں ملوث ہیں۔ یہ اقدام روایتی شکایت کے بعد کی جانے والی کارروائی سے ہٹ کر ایک جدید "پروایکٹو" (Proactive) اور رسک پر مبنی نگرانی کی حکمت عملی کی طرف اہم پیش رفت ہے۔

SECP کا کارپوریٹ انٹیلی جنس یونٹ (CIU)

SECP کا کارپوریٹ انٹیلی جنس یونٹ (SECP Corporate Intelligence Unit) ایک خصوصی طور پر تشکیل دیا گیا مانیٹرنگ سیل ہے، جس کا مقصد پاکستان میں رجسٹرڈ کمپنیوں کے ذریعے چلائی جانے والی ممکنہ غیر قانونی سرگرمیوں کو ابتدائی مراحل میں ہی ڈٹیکٹ (Detect) کرنا ہے۔

عام طور پر مالیاتی ریگولیٹرز اس وقت حرکت میں آتے ہیں جب عام سرمایہ کاروں کا کروڑوں یا اربوں روپے کا نقصان ہو چکا ہوتا ہے اور ان کے پاس شکایات کا انبار لگ جاتا ہے۔ تاہم، سی آئی یو (CIU) کی تشکیل کے بعد ایس ای سی پی اب شکایت کا انتظار کیے بغیر عوامی سطح پر دستیاب ڈیٹا کو پروسیس کر کے ممکنہ خطرات اور مشکوک رویوں کو پہلے ہی پکڑنے کی صلاحیت حاصل کر لے گا۔

کارپوریٹ انٹیلی جنس یونٹ (CIU) ایس ای سی پی کا ایک نیا نگرانی کا شعبہ ہے جو اوپن سورس ڈیجیٹل ذرائع کی مدد سے پونزی اور پیرامڈ اسکیموں کی پیشگی نشاندہی کرتا ہے۔ اس کا اہم مقصد عام عوام کے سرمائے کو ڈوبنے سے پہلے بچانا اور مالیاتی نظام پر اعتماد بحال کرنا ہے۔ یہ یونٹ جدید ڈیجیٹل ڈیوائسز اور الگورتھمز کا استعمال کرتے ہوئے غیر قانونی سرگرمیوں کا ڈیٹا اکٹھا کرتا ہے۔

SECP کے اس اقدام کی وجوہات

پاکستان میں حالیہ چند برسوں کے دوران ڈیجیٹل اسپیس اور سوشل میڈیا پلیٹ فارمز کے پھیلاؤ کے ساتھ ساتھ مالیاتی دھوکہ دہی، ملٹی لیول مارکیٹنگ (Multi-Level Marketing)، اور بغیر لائسنس کے قرض فراہم کرنے والی موبائل ایپس کی بھرامار دیکھی گئی ہے۔

کثیر تعداد میں ایسے گروہ فعال ہو چکے ہیں جو معصوم اور غیر تجربہ کار سرمایہ کاروں کو روزانہ یا ماہانہ کی بنیاد پر غیر منطقی منافع (Unrealistic Returns) کا لالچ دے کر ان کی رقم بٹورتے ہیں۔

اس صورتحال کو مدنظر رکھتے ہوئے، ایس ای سی پی کے چیئرمین ڈاکٹر کبیر سدھو نے واضح کیا کہ سی آئی یو کمیشن کی رسک بیسڈ سرویلنس (Risk Based Surveillance) کی صلاحیت میں اضافہ کرے گا۔باوثوق ذرائع سے ملنے والی معلومات کو تصدیق شدہ ریگولیٹری لیڈز (Regulatory Leads) میں تبدیل کر کے، یہ یونٹ ابھرتے ہوئے خطرات کو شروع میں ہی ختم کرنے میں مدد فراہم کرے گا۔

سی آئی یو (CIU) کے کام کا طریقہ کار

کارپوریٹ انٹیلی جنس یونٹ کا عملی طریقہ کار انتہائی جدید اور جامع بنایا گیا ہے تاکہ ڈیجیٹل دور کے چیلنجز کا مؤثر مقابلہ کیا جا سکے۔ اوپن سورس انٹیلی جنس (Open Source Intelligence OSINT) کی مانیٹرنگ کے مرحلے پر یہ یونٹ مسلسل طور پر عوامی سطح پر دستیاب ذرائع کا جائزہ لے گا، جن میں سوشل میڈیا پلیٹ فارمز (فیس بک، یوٹیوب، ٹک ٹاک، ٹیلی گرام)، آن لائن اشتہارات، ڈیجیٹل مارکیٹنگ مہمات، پرنٹ و الیکٹرانک میڈیا کی رپورٹس اور تمام عوامی فورمز شامل ہیں جہاں غیر حقیقی منافع کے دعوے کیے جاتے ہیں۔

غیر قانونی اسکیموں کی پیشگی نشاندہی کے لیے بار بار سامنے آنے والے پیٹرنز کی شناخت (Pattern Recognition) کی جائے گی اور یونٹ مختلف عوامی ذرائع کے ڈیٹا کو باہم مربوط کرے گا۔ جب کسی بھی کمپنی یا گروپ کی طرف سے مسلسل ایک خاص قسم کا پیٹرن، جیسے بغیر کسی قانونی لائسنس کے ڈپازٹ کی ترغیب یا فوری قرضوں کی فراہمی، دیکھا جائے گا تو اسے فوراً ریڈ فلیگ (Red Flag) تصور کیا جائے گا۔

ابتدائی تحقیقات اور ڈیجیٹل ثبوت اکٹھے کرنے کی تصدیق اور ریفرل (Verification and Referral) کا مرحلہ آئے گا جہاں تیار کردہ لیڈز کی تصدیق کے بعد کیسز کو فوراً ایس ای سی پی کے متعلقہ ان فورسمنٹ یا انکوائری ڈیپارٹمنٹس کو بھیج دیا جائے گا۔

اگر معائنہ کے دوران یہ بات سامنے آئے کہ معاملہ صرف ایس ای سی پی کے دائرہ اختیار تک محدود نہیں ہے، بلکہ اس میں سائبر کرائم یا منی لانڈرنگ شامل ہے، تو قانون نافذ کرنے والے اداروں کے ساتھ شراکت داری کے تحت معلومات کو فوری طور پر ایف آئی اے (FIA)، این سی سی آئی اے (NCCIA)، اسٹیٹ بینک آف پاکستان (SBP)، اور نیب (NAB) کے ساتھ شیئر کیا جائے گا۔

SECP Act 1997 کے تحت قانونی ساخت اور انتظامی ڈھانچہ

قانونی اعتبار سے سی آئی یو کو انتہائی مضبوط بنیادوں پر قائم کیا گیا ہے، جہاں یہ یونٹ ایس ای سی پی ایکٹ، 1997 کے سیکشن 20 (Section 20 of the SECP Act, 1997) کے تحت تشکیل دیا گیا ہے۔

انتظامی طور پر اسے چیئرمین کے سیکرٹریٹ سے منسلک کیا گیا ہے تاکہ یہ کسی بھی آپریشنل تاخیر یا بیوروکریٹک رکاوٹوں کے بغیر براہ راست اور تیز رفتار فیصلے کر سکے۔ اس کے انتظامی ارکان کی تشکیل میں اس کی سربراہی ایک ڈائریکٹر (Director) یا ایڈیشنل ڈائریکٹر (Additional Director) کریں گے، جن کے ساتھ دو افسران (Team of Two Officers) کی معاونت ہوگی۔

اگرچہ ٹیم کا حجم فی الوقت مختصر نظر آتا ہے، لیکن اس کی اہم وجہ یہ ہے کہ یہ یونٹ بنیادی طور پر ایک سٹیئرنگ اور انٹیلی جنس پروسیسنگ سیل (Steering and Intelligence Processing Cell) کے طور پر کام کرے گا، جبکہ وسیع تر تحقیقاتی وسائل ایس ای سی پی کے مرکزی شعبہ جات کے پاس ہی رہیں گے۔

کیپٹیل مارکیٹس پر اثرات

کیپٹل مارکیٹ اور اسٹاک ایکسچینج میں اعتماد کے بحال ہونے کا عنصر انتہائی اہم ہے کیونکہ جب بھی ملک میں کوئی بڑی پونزی اسکیم یا مالیاتی فراڈ سامنے آتا ہے، تو اس کا سب سے بڑا نقصان غیر منظم شعبے کو تو ہوتا ہی ہے، لیکن اس کا منفی اثر پاکستان اسٹاک ایکسچینج (PSX) اور میوچل فنڈز (Mutual Funds) جیسے منظم شعبوں پر بھی پڑتا ہے اور عام عوام مالیاتی بازاروں سے بدظن ہو جاتی ہے۔

غیر قانونی ایپس اور جعلی کریپٹو اور فاریکس فارمز پر شکنجہ کسنا بھی اس سے ممکن ہو سکے گا۔ پاکستان میں پچھلے چند سالوں کے دوران غیر رجسٹرڈ فاریکس (Forex) ٹریڈنگ پلیٹ فارمز اور ڈمی کریپٹو کرنسی اسکیموں کا استعمال تیزی سے بڑھا ہے، لہٰذا سی آئی یو کی طرف سے سوشل میڈیا اور آن لائن اشتہارات کی مانیٹرنگ سے ایسی غیر قانونی ایپس اور ویب سائٹس کو جلد بلاک کروایا جا سکے گا۔

رفتار بیوروکریسی کے خاتمے میں بھی اس کا بڑا ہاتھ ہوگا۔ ماضی میں SECP کی کارروائیاں قانونی پیچیدگیوں اور شکایت کنندگان کے ناکافی ثبوتوں کے باعث مہینوں بلکہ سالوں پر محیط ہو جاتی تھیں، لیکن سی آئی یو کی آمد کے بعد چونکہ ثبوت ڈیجیٹل ذرائع سے پہلے ہی حاصل کر لیے جائیں گے، اس لیے قانونی کارروائی کی رفتار میں ڈرامائی اضافہ ممکن ہوگا۔

مستقبل کا منظرنامہ

غیر قانونی کمپنی کی جانب سے سوشل میڈیا پر اشتہار یا پونزی اسکیم کے آغاز کے ساتھ ہی کہانی کا آغاز ہوتا ہے جسے سی آئی یو کا اوپن سورس مانیٹرنگ سسٹم (OSINT) مسلسل ٹریک کرتا ہے۔ اس عمل کے دوران ڈیٹا کا گہرائی سے تجزیہ کر کے مشکوک پیٹرنز کی شناخت کی جاتی ہے، اور پھر تصدیق شدہ ریگولیٹری لیڈز کی تیاری عمل میں لائی جاتی ہے۔

یہ لیڈز آگے چل کر دو حصوں میں تقسیم ہو جاتی ہیں؛ جہاں ایک طرف ایس ای سی پی کے داخلی شعبہ جات کے ذریعے قانونی انکوائری اور تعزیرات کا عمل شروع ہوتا ہے، وہیں دوسری طرف ایف آئی اے، اسٹیٹ بینک اور نیب جیسے بیرونی اداروں کی مدد سے سائبر کرائم کے خلاف کارروائیاں اور اکاؤنٹس منجمد کرنے کے اقدامات کیے جاتے ہیں۔ اس جامع میکانزم سے پاکستان کے مالیاتی ریگولیٹری نظام کا مستقبل مزید محفوظ بنتا جا رہا ہے۔

آنے والے وقت میں، SECP کا یہ قدم بین الاقوامی مالیاتی معیارات، جیسے کہ فائنینشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کی سفارشات اور انٹرنیشنل آرگنائزیشن آف سیکیورٹیز کمیشنز (IOSCO) کے قواعد و ضوابط کی پاسداری سے مطابقت رکھتا ہے۔

امید کی جا سکتی ہے کہ سی آئی یو میں آرٹیفیشل انٹیلی جنس (AI) اور مشین لرننگ (Machine Learning) ٹولز کو بھی شامل کیا جائے گا تاکہ سوشل میڈیا پر پھیلے ہوئے اربوں ڈیٹا پوائنٹس کا خودکار تجزیہ کیا جا سکے اور سیکیورٹیز مارکیٹ میں انسائیڈر ٹریڈنگ (Insider Trading) اور مارکیٹ ہیرا پھیری (Market Manipulation) کا بھی قبل از وقت سدباب ممکن ہو سکے۔

حاصل کلام

سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن آف پاکستان (SECP) کا کارپوریٹ انٹیلی جنس یونٹ (CIU) قائم کرنے کا فیصلہ پاکستان کی مالیاتی تاریخ میں ایک انتہائی مثبت اور بروقت اقدام ہے۔ پونزی اسکیموں، غیر قانونی ڈپازٹ وصولی، اور بلا اجازت قرضے فراہم کرنے والے عناصر کی پیشگی نشاندہی سے نہ صرف عام شہریوں کا محنت سے کمایا ہوا سرمایہ محفوظ رہے گا بلکہ ملک میں قانونی اور منظم کاروبار کو فروغ ملے گا۔

آپ کا کیا خیال ہے؟

کیا آپ کے خیال میں SECP کا یہ نیا انٹیلی جنس یونٹ پاکستان سے آن لائن مالیاتی فراڈ کا مکمل خاتمہ کر پائے گا؟ آپ کی نظر میں ایک عام سرمایہ کار کو غیر قانونی اسکیموں سے بچنے کے لیے مزید کیا اقدامات کرنے چاہئیں؟ اپنے خیالات کا اظہار نیچے کمنٹس سیکشن میں ضرور کریں۔

اہم وضاحت

Urdu Markets پر موجود تمام خبریں، تجزیے اور مارکیٹ انفارمیشن صرف معلوماتی اور تعلیمی مقصد کے لیے ہیں۔ کسی بھی Trading Decision یا سرمایہ کاری سے پہلے اپنی تحقیق ضرور کریں اور ضرورت پڑنے پر معاشی ماہرین سے رہنمائی حاصل کریں۔ مارکیٹ تیزی سے بدل سکتی ہے، اس لیے ہر فیصلہ سوچ سمجھ کر کریں۔

سورس (Source)

Investify Pakistan: Pakistan’s regulator establishes CIU to detect illegal schemes early | BUSINESS RECORDER | Investify